Que vous soyez un particulier ou un chef d’entreprise, un investisseur ou une personne moral : il n’existe pas de placement universel qui convienne, c’est pourquoi il est nécessaire de bien définir avec vous vos besoins réels.

Des solutions adaptées à vos objectifs

Les valeurs du métier de conseil en gestion de patrimoine immobilier et financier

Conseil au centre de la relation humaine

Écoute

Une relation simple et franche

Le conseil est au cœur de notre métier et s’accompagne de Document d’Entrée en Relation qui est une carte de visite professionnelle. Il atteste des différents statuts dont celui de conseiller en Investissement Financier (CIF), seulement 1 conseiller sur 5 bénéficie de ce statut. Toute recommandation personnalisée de solution d’investissements passe par une phase d’écoute et de découverte de votre situation patrimoniale.

Efficacité du métier de conseil en gestion privée

CONFIANCE

Le fondement de notre relation

Une décision prise en connaissance de cause débouche sur une relation pérenne et fructueuse. C’est pourquoi, nous mettons tout en œuvre pour que les solutions retenues soient celles qui vous convienne et pour que vous en compreniez les caractéristiques essentielles. En sachant ce que l’on fait le risque est très faible alors que le rendement éventuel peut être considérable.

Accompagnement durable

Engagement

Conseils professionnels et responsables

La relation clients reposent sur un engagement et une confiance réciproque, renforcés par des écrits : une lettre de mission résume votre situation et vos attentes. De plus, nous nous attachons à ces trois points fondamentaux : faire une analyse consciencieuse pour vous délivrer des préconisations en total accord avec votre sensibilité d’investisseur, être transparent dans l’explication des solutions préconisées mais aussi sur notre mode de rémunération et vous assurer un accompagnement dans le temps avec une fréquence de rencontre au minimum une fois par an.

La rencontre qui peut changer votre vie !

Crée par Béatrice LARCHER, Fructif-Patrimoine est une société de conseil en gestion de patrimoine immobilier et financier. Après mes études, j’ai travaillé en tant que commerciale auprès des particuliers. Suite à quelques années d’expérience, avec un associé, nous avons créé un commerce et des centres de profits. Passionnée par l’architecture ancienne et contemporaine, dans un premier temps, j’ai renforcé mes compétences commerciales à travers le groupe Foncia en tant que négociatrice immobilier pour ensuite intégré un Office Notarial. Riche de mon expérience professionnelle et dans l’objectif de créer ma propre société, j’ai suivi une formation intensive de Conseil en Investissement Financier (CIF) afin d’exercer dans le respect des valeurs humaines, le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine Immobilier et Financier.

Fructif-Patrimoine a entrepris, dès sa création une démarche de transparence. L’argent est au cœur de notre relation, c’est pourquoi, un audit suivi d’un bilan patrimonial permet de déterminer dans quel but, je peux vous aider à apporter de la valeur ajoutée à votre patrimoine. Soucieuse de vous délivrer un service de qualité, personnalisé, je suis à votre écoute et à vos coté pour vous accompagner dans la création, l’optimisation, l’accroissement et la gestion de votre patrimoine.

En partenariat avec l’Office by Primonial (www.lofficebyprimonial.fr) et la société SPHERE IMMO (www.sphere-immo.com), mon indépendance est une force majeure de mon activité, elle me permet de travailler en architecture ouverte. Je peux ainsi sélectionner les meilleures solutions du marché auprès de multiples partenaires dans les domaines Financier et Immobilier.

Ainsi, l’étendue et la qualité de cette offre permet de répondre à l’ensemble des préconisations patrimoniales et offrir des solutions sur-mesure adaptées à la situation personnelle de chacun de mes clients.

Notre objectif : faire mieux que votre banque privée