L’objectif d’une étude patrimoniale est de bâtir efficacement une stratégie patrimoniale afin de répondre avec pertinence à l’ensemble de vos préoccupations en adéquation avec vos projets.
Plus précisément, elle va avoir pour objet de faire fructifier votre patrimoine, tout en le protégeant des aléas de la vie personnelle ou professionnelle et en limitant autant que possible son imposition. Elle doit par ailleurs, permettre sa transmission dans les meilleures conditions possible.
C’est trouver les réponses à certaines questions que vous pourriez vous poser.
Tels que :
« Tout investissement est une stratégie très personnelle »
L’étude patrimoniale est un outil de réflexion et d’analyse indispensable pour :
Avant de réaliser une étude patrimoniale globale, cela implique une connaissance de votre situation, pour ce faire la qualité humaine est déterminante à la réussite de cette mission.
La nature de notre intervention dépend de votre situation présente, vos objectifs, vos contraintes et les ressources nécessaires au projet. Elle ne peut être définie qu’au terme d’un premier rendez-vous dit de découverte, qui vous est offert, de questions/réponses et qui permettra de mieux cerner votre situation patrimoniale.
Cette étape déterminante permettra de définir quels sont vos besoins.
À la suite de cette première rencontre et en fonction de ce qui aura été déterminé, matérialisés sur une lettre de mission, nous vous demanderons de réunir tous les documents nécessaires pour réaliser une étude personnalisée, optimisée, confidentielle et en respect avec la réglementation RGPD.
La lettre de mission nous permettra de définir et de valider vos projets, les modalités et notre mode de rémunération pour cette mission.
Nous échangeons sur l’analyse permettant de relever un certain nombre d’informations, d’indices et de les faire parler avec le diagnostic. Celui-ci permet de donner notre avis sur la situation telle qu’elle est analysée, de valider ou non les objectifs après les avoirs hiérarchisés et mis en perspective par ordre logique et/ou d’urgence.
Ce qui nous amène à vous présenter l’étude patrimoniale réalisée de votre situation. Ainsi, nous vous délivrerons des recommandations adaptées et personnalisées.
À travers votre étude patrimoniale, certaines de nos préconisations auront comme ambition d’améliorer la rentabilité de vos placements financiers. Pour ce faire, nous devrons établir ensemble votre sensibilité au risque. Ainsi, vos choix d’investissements seront adaptés à votre profil de risque et la rentabilité espérée de vos placements futurs.
La mise en place du/des investissement(s) choisi(s), suivi d’un accompagnement régulier déterminé dans la lettre de mission.
En partenariat avec le cabinet Equinoxe Finance Conseil Investissement nous travaillons en architecture ouverte, ainsi nous pouvons sélectionner le bon produit Financier, Immobilier en toute liberté et objectivité. Saisir les opportunités, faire les bons choix d’investissements, définir une allocation d’actifs ou utiliser l’effet de levier est autant de conseils et de stratégies que nous pourrions mettre en œuvre ensemble.
